Москва, 1 ноября, 2025, 14:05 — ИА Регнум. ЦБ РФ направил банкам рекомендации по усилению контроля за новыми клиентами, чтобы предотвратить использование карт и счетов дропперами. Об этом 1 ноября сообщается на сайте регулятора.

ИЗВЕСТИЯ/Эдуард Корниенко

Согласно рекомендациям ЦБ, активация карт, которые были оформлены в рамках зарплатных проектов, должна осуществляться только настоящим владельцем после завершения всех процедур идентификации.

Помимо этого, регулятор призвал банки проводить тщательную проверку документов каждого нового клиента, чтобы исключить вероятность использования поддельных удостоверений личности.

ЦБ РФ также рекомендовал финансовым учреждениям повысить уровень контроля в тех отделениях и подразделениях, где существует повышенный риск открытия счетов дропперами. Отдельное внимание нужно уделить сотрудникам, которые осуществляют выездную идентификацию клиентов.

Для дополнительного подтверждения факта личного присутствия клиента при оформлении услуг Центробанк предложил банкам, при наличии соответствующей технической возможности, задействовать системы фото- и видеофиксации.

В июне председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова рассказала, что россияне могут столкнуться с приостановкой частых мелких поступлений от разных людей на банковскую карту. Сенатор добавила, что такие меры введены для усиления контроля за движением денег. Они направлены на борьбу с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.

17 июня Госдума приняла в окончательном чтении закон, вводящий уголовную ответственность за дропперство. Использование электронного средства платежа (банковской карты) из корыстной заинтересованности, в частности за вознаграждение от других лиц, будет наказываться штрафом до 300 тыс. рублей, обязательными или исправительными работами, а также лишением свободы сроком до трех лет. Для лиц, которые приобретают или продают банковские карты, не являясь клиентами банка, вводится еще более строгое наказание — штраф до 500 тыс. рублей и до шести лет лишения свободы