Москва, 22 июня, 2025, 06:54 — ИА Регнум. Росфинмониторинг с 1 июня получил право блокировать подозрительные переводы на карту любого банка на срок до 10 дней (в некоторых случаях до 30). Банк в свою очередь должен проинформировать об этом владельца карты. Подробности агентству «Прайм» рассказала аналитик финансового маркетплейса «Банки. ру» Эряния Бочкина.

Блокировка карты банком

Новые меры по контролю банковских операций направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием средств.

Росфинмониторинг может приостановить перевод при подозрениях в его незаконности без указания пороговых сумм. Под подозрение попадают частые мелкие поступления, крупные суммы без документов или нестандартные операции.

После блокировки банк замораживает операции и уведомляет владельца, который может запросить причины таких действий. При блокировке нужно оперативно связаться с банком и объяснить происхождение средств. Чтобы избежать блокировки, следует не принимать деньги от незнакомцев, уточнять назначение платежей, следить за регулярностью переводов и избегать сомнительных схем, предупредила Бочкина.

Как сообщало ИА Регнум, в России с 30 мая начал действовать лимит в 100 тыс. рублей для денежных переводов без открытия банковского счета. Нововведения не коснулись клиентов банков и переводов ими денег со счетов.

Теперь лимит распространяется на переводы без открытия счета, в частности с использованием электронных кошельков. До принятия закона ограничений по сумме таких переводов не было. Это шло вразрез с международными стандартами по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Экономист Борис Фролов пояснил, что крупные переводы от одного и того же человека могут вызвать подозрение и стать поводом для проверки со стороны налоговой инспекции. В таких случаях она может направить запрос в банк, чтобы получить выписку по операциям, и инициировать проверку. Если инспекторы выявят нарушения, то может быть назначено доначисление налога, пени или штраф.