Москва, 12 мая, 2025, 22:22 — ИА Регнум. 30 мая 2025 года в России вступят в силу новые правила переводов денежных средств, сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Мария Ермилова.

ИЗВЕСТИЯ/Сергей Лантюхов

Согласно этим правилам, при упрощённой идентификации без открытия банковского счёта граждане смогут переводить не более 100 тысяч рублей. Для сумм выше потребуется открыть счёт и пройти полную идентификацию личности.

«С 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства у нас вводятся определенные ограничения, связанные с суммой перевода. При упрощенной идентификации можно будет переводить не более 100 тысяч рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это касается также электронных средств», — приводит слова Ермиловой агентство «Прайм».

По словам эксперта, сейчас без идентификации можно переводить до 15 тысяч рублей, а при суммах выше необходима упрощённая идентификация без открытия счёта. Однако ранее максимальная сумма для таких переводов не была чётко установлена, что противоречило международным стандартам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Новые правила призваны устранить этот пробел.

Упрощённая идентификация предполагает предоставление клиентом ФИО и паспортных данных.

Для переводов свыше 100 тысяч рублей потребуется полная идентификация, при которой банк может запросить дополнительные сведения: адрес регистрации и фактического проживания, информацию о бенефициарах и целях перевода.

Ермилова подчеркнула, что новые меры направлены на борьбу с легализацией преступных доходов и незаконным выводом капитала из России, что является приоритетом для регуляторов на уровне законодательства.

Как передавало ИА Регнум, ранее экономист Борис Фролов пояснил, что крупные переводы от одного и того же человека могут вызвать подозрение и стать поводом для проверки со стороны налоговой инспекции. В таких случаях налоговая может направить запрос в банк, чтобы получить выписку по операциям и инициировать проверку. Если инспекторы выявят нарушения, то может быть назначено доначисление налога, пени или штраф.

Фролов добавил, что систематические переводы от клиентов могут трактоваться как оказание услуг, даже если речь идет о «ремонте по знакомству». По его словам, факт перевода не равен доходу, однако при отсутствии документов, которые объясняют происхождение средств, они могут быть признаны доходом.

Наличие договоров займа, дарственных, договоров, расписок и подтверждающих документов является инструментом защиты, добавил эксперт. В противном случае налоговая сделает свои выводы исходя из характера и регулярности поступлений.

Кроме этого, декан факультета права НИУ ВШЭ профессор Вадим Виноградов рассказал, что банк может заблокировать счет клиента из-за подозрительного комментария. Он уточнил, что, если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки.

Эксперт отметил, что вызовут подозрения не только слова «взятка», «откат», «оружие», «взрывчатка», но и такие фразы, как «оплата за ремонт» или «аренда квартиры». Также банк может заблокировать счет, если в комментариях фигурирует фраза, указывающая на серую оплату услуг. Если банк заблокировал перевод из-за стоп-слова, нужно оперативно связаться с кредитной организацией, объяснить ситуацию и при необходимости предоставить документы, подтверждающие легальность операции.