Москва, 11 ноября, 2025, 09:35 — ИА Регнум. Российские банки считают подозрительными переводы от 100 тыс. рублей каждый день, также они используют другие критерии для выявления таких операций. Об этом во вторник, 11 ноября, сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки. ру Эряния Бочкина.

ИЗВЕСТИЯ/Анна Селина

«Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц», — рассказала она в беседе с агентством «Прайм».

По словам эксперта, фактически кредитные организации отмечают и другие подозрительные признаки, так как гораздо более скромная сумма может оказаться результатом действий мошенника или дроппера. Большое количество небольших входящих и исходящих операций и отсутствие обычных бытовых платежей тоже считаются подозрительными, отметила Бочкина.

Кроме того, банки также считают подозрительным большое число операций и получателей — свыше 10 в день и 50 в месяц. Еще одним плохим признаком считается слишком быстрое списание со счета только что пришедших денег, так как в этом случае используемый счет может оказаться транзитным, добавила аналитик.

С июня Росфинмониторинг может блокировать подозрительные переводы на карту любого банка на срок до 10 дней (в некоторых случаях до 30). При этом кредитная организация должна проинформировать об этом владельца карты.

В начале сентября Банк России опубликовал рекомендации для избегания блокировки денежных переводов. В регуляторе рекомендовали не проводить финансовые операции по просьбе незнакомцев, не возвращать деньги самостоятельно, а обращаться в банк для обратного перевода, а также не передавать кому-либо банковскую карту или доступ к онлайн-банкингу и обязательно указывать назначение платежа.