Москва, 22 августа, 2025, 12:38 — ИА Регнум. С 1 сентября Центробанк вводит лимиты на снятие наличных через банкоматы, что поможет защитить граждан от аферистов. Об этом 21 августа сообщается на сайте регулятора.

ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

ЦБ определил девять признаков мошенничества при снятии денег, которыми будут руководствоваться кредитные организации. При выявлении хотя бы одного из них банк будет обязан уведомить клиента и ограничить выдачу наличных до 50 тыс. руб. в сутки на 48 часов.

Среди критериев выделяют: несоответствие клиента его обычному поведению при снятии наличных (непривычное время суток, нетипичная сумма), превышенное время направления ответа банкомата на запрос, снятие наличных в течение 24 часов с момента предоставления кредита (займа), направление запроса на выдачу средств несвойственным способом, например не с карты, а по QR-коду.

Получение данных от оператора услуг платежной инфраструктуры о рисках осуществления операции без согласия клиента является также подозрительным признаком мошеннической операции. Такими же будут считаться получение информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов и других юрлиц о том, что в период не менее шести часов до момента операции были выявлены нехарактерные телефонные звонки или нетипичное получение сообщений.

Кроме того, банки будут анализировать информацию от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов, иных юридических лиц о вредоносном ПО на устройстве клиента, о нетипичных параметрах или об изменении идентификаторов устройства.

Пять и более неудачных попыток снятия денег за сутки и обнаружение данных клиента в госсистеме для борьбы с киберпреступностью также являются признаками совершения мошеннических операций.

5 августа сообщалось, что ЦБ в первом полугодии 2025 года выявил более 4 тыс. мошеннических и нелегальных проектов. В регуляторе отметили, что свыше 88% выявленных финансовых пирамид и нелегальных брокеров предлагали людям вложения в псевдоинвестиционные схемы. Всего за первое полугодие 2025 года Банк России зафиксировал 2,3 тыс. пирамидальных интернет-проектов.

В июле прошлого года ЦБ пополнил перечень признаков мошеннических операций, увеличив их количество до шести. Банки обязали приостанавливать переводы на те счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Информацию о таких операциях финансовые организации получают на основе своих антифрод-систем.

20 мая на портале «Госуслуги» начал работать сервис для защиты от интернет-мошенников «Жизненная ситуация». В нем объединен ряд мер защиты, включая самозапрет на кредиты, проверку кредитной истории и оформленных сим-карт, а также уточнение информации о подозрительном звонке и подачу жалобы о ресурсе.

В феврале президент России Владимир Путин поручил правительству страны совместно с ФСБ и МВД РФ подготовить меры по блокировке звонков мошенников с Украины и из других недружественных стран. Глава государства также поручил найти способы защитить россиян от совершаемых через интернет преступлений.