Москва, 13 мая, 2015, 09:42 — ИА Регнум. Кроме того, Траст Капитал Банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Решением Центробанка России, 13 мая лишился лицензии на осуществление банковских операций московский «Траст Капитал Банк», сообщается на сайте регулятора.

Причиной отзыва лицензии у «Траст Капитал Банка» стала высокорискованная кредитная политика и отсутствие адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах.

Кроме того, Траст Капитал Банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также порядка обновления идентификационных сведений о своих клиентах и их представителях.

В соответствии с приказом регулятора, в кредитную организацию назначена временная администрация до момента, когда появится конкурсный управляющий либо будет назначен ликвидатор.

«Траст Капитал Банк» занимал по величине активов 647-е место среди банков РФ по данным на 01 апреля 2015. Банк является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» в отношении обязательств банка по вкладам населения.

Как сообщало ИА REGNUM, за 2014 год лицензий на осуществление банковской деятельности лишились почти 90 кредитных учреждений по всей стране. По прогнозам экспертов, темпы отзыва лицензий в этом году вряд ли изменятся.