Экономика Кипра на "новом фундаменте": Евросоюз ликвидировал российский офшор - документ

Москва, 25 марта 2013, 22:21 — REGNUM  25 марта 2013 года Еврогруппа выпустила заявление о том, что она достигла соглашения с властями Кипра по ключевым элементам, необходимым для будущей "программы макроэкономической коррекции". Соглашение поддержали все государства-члены еврозоны, а также тройка - Европейская комиссия, Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Международный валютный фонд (МВФ). Проект, предложенный президентом Кипра Никосом Анастадиадисом, был рассмотрен сначала на его переговорах с президентом Европейского совета Херманом Ван Ромпеем и председателем Европейской комиссии Жозе Мануэлем Баррозу. Только после этого он поступил на рассмотрение Еврогруппы. Последняя приняла его в ночь на 25 марта.

Принятый проект предполагает ликвидацию одного из двух кризисных банков - Cyprus Popular Bank (Laiki) и оздоровление другого - Bank of Cyprus за счет денег от капитала акционеров, ценных бумаг и депозитов, чей размер превышает €100 тыс. Речь идет о двух крупнейших банках Кипра. Один из двух кризисный банков - Cyprus Popular Bank (Laiki) ликвидируется. Его гарантированные депозиты (т. е. суммой до €100 тыс. евро) переводятся в Bank of Cyprus. Негарантированные - свыше €100 тыс. используются для рекапитализации остающегося Bank of Cyprus. Напомним, что первоначальный план предполагал введение налога в 6,75% на небольшие вклады и 9,9 % на крупные депозиты свыше 100 тысяч во всех банках Кипра. Новый проект предлагает квазиналог на депозиты в кризисных банках, но в значительно большем размере.

Из конкретики в документе Еврогруппы не определен процент суммы незастрахованного депозита (т. е. выше €100 тыс.), который будет использоваться для рекапитализации Bank of Cyprus. По предварительной информации речь пойдет о 30%.

Решению по двум кризисным банкам Кипра предшествовало 24 марта постановление Центрального банка Кипра об установлении лимита для этих самых двух банков на получение наличных денег из банкоматов до 100 евро в день.

Всего, как утверждается, на депозитах с суммой более €10 тыс. во всех банках Кипра лежит €38 млрд., из них €13 млрд. пришли из государств, не входящих в ЕС. Ликвидируемый Cyprus Popular Bank (Laiki) на 84% принадлежит государству. На конец сентября 2012 года потери банка составляли €1,8 млрд. Стоимость его активов тогда оценивалась в €30,4 млрд., из которых более половины - €17,9 млрд. лежало на депозитах.

Реструктуризация Laiki, по утверждению главы Еврогруппы Йеруна Дейсселблума, обойдется акционерам, держателям облигаций банка и владельцам незастрахованных депозитов в €4,2 млрд. Российский вице-премьер Игорь Шувалов пока признает, что размер потерь российских инвесторов в проводимой операции неясен.

Постановление Еврогруппы фактически одобряет принятые на Кипре меры, которые позволяют правительству осуществлять контроль за движением капитала, чтобы предотвратить его бегство из кипрских банков.

Знаменательно, что в постановлении Еврогруппы совсем не говорится о предлагаемом властями Кипра проекте создания "национального фонда солидарности". Предполагалось, что он объединит активы пенсионных фондов и госактивы для выпуска чрезвычайных государственных облигаций. Ранее данный план не был принят европейцами, и против него особенно резко выступила канцлер Германии Ангела Меркель.

Постановление Еврогруппы разрешает властям Кипра продолжение переговоров с Россией о ее вкладе в финансовую помощь Кипру.

Председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум после заседания заявил, что Кипр получит первый транш из пакета помощи в €10 млрд. уже в мае 2013 года. Далее переводы будут осуществляться ежеквартально. Еврокомиссар по финансам Олли Рен оценивает принятое решение, как "жесткое". Он полагает, что Кипр ждут трудные времена. Однако, подчеркнул Рен, согласованные в Брюсселе меры необходимы для восстановления экономики Кипра на новом фундаменте. Министр финансов Германии Вольфганг Шойбле выразил удовлетворение достигнутым компромиссом. Канцлер Германии Ангела Меркель высказалась в том духе, что она очень довольна соглашением. Директор МВФ Кристин Легард выразила мнение, что "удалось согласовать долгосрочное и полностью финансируемое решение".

Таким образом, страсти по кипрскому офшору закончились простым решением по оптимизации кризисных банков Кипра с ликвидацией одного из них и оздоровлением другого за счет средств с депозитов двух банков. В связи со случившимся происшедшее можно оценить, как "много шума из ничего". При этом сам шум нужен был для ликвидации российского офшора и грядущей перестройки экономики островного государства "на новом фундаменте".

* * *

Документ

25 марта 2013 года

Заявление Еврогруппы по Кипру

Еврогруппа достигла соглашения с кипрскими властями по ключевым элементам, необходимым для будущей программы макроэкономической коррекции. Это соглашение поддерживается всеми государствами-членами еврозоны, а также тремя институтами. Еврогруппа полностью поддерживает народ Кипра в этих трудных условиях.

В программе будут рассмотрены исключительные вызовы, перед которыми стоит Кипр, и проблемы восстановления жизнеспособности финансового сектора в целях восстановления устойчивого экономического роста и государственных финансов в течение ближайших лет.

Еврогруппа приветствует планы по реструктуризации финансового сектора, как это определено в приложении. Эти меры станут основой для восстановления финансовой жизнеспособности сектора. В частности, они дают гарантию всем депозитам ниже €100,000 в соответствии с принципами ЕС.

Программа будет содержать решительный подход к решению дисбалансов финансового сектора. К 2018 году соответствующее сокращение финансового сектора вместе с внутренним банковским сектором достигнет среднего по ЕС уровня. В дополнение власти Кипра подтвердили свои обязательства активизировать усилия в области бюджетной консолидации, структурных реформ и приватизации.

Еврогруппа приветствует Техническое задание для проведения независимой оценки осуществления борьбы с отмыванием денег в рамках кипрских финансовых учреждений с участием Moneyval наряду с частной международной аудиторской фирмой. Ее также заверили, что запуск аудита неизбежен. В случае возникновения проблем при реализации этой работы, они будут исправлены в рамках условий программы.

Еврогруппа приветствует также приверженность кипрских властей принять дополнительные меры. Эти меры включают повышение налога на доходы и прибыль на основе ставки корпоративного подоходного налога. Еврогруппа ожидает соглашения между Кипром и Россией о финансовом вкладе.

Еврогруппа призывает немедленной реализации соглашения между Кипром и Грецией о греческих отделениях кипрских банков, которое защищает стабильность, как греческой, так и кипрской банковской системы.

Еврогруппа высказывает пожелание, чтобы власти Кипра и Европейская комиссия в сотрудничестве с ЕЦБ и МВФ завершили составление меморандума о взаимопонимании на рабочем уровне в начале апреля.

Еврогруппа отмечает намерение властей Кипра вне рамок программы компенсировать потенциальным индивидуальным жертвам мошеннических практик на основании правовой и судебной процедуры.

Еврогруппа принимает к сведению решение властей ввести административные меры в связи с настоящей уникальной и исключительной ситуацией в финансовом секторе Кипра для создания условий для быстрого возобновления работы банков. Еврогруппа подчеркивает, что эти административные меры будут временными, соразмерными и не дискриминационными, и при условии строгого контроля с точки зрения масштабов и продолжительности в соответствии с соглашением.

На этих условиях Еврогруппа подтверждает, как уже было определено 16 марта, что, в принципе, финансовая помощь Кипру гарантирована для обеспечения финансовой стабильности на Кипре и в еврозоне в целом путем предоставления финансовой помощи на сумму до €10 млрд. Еврогруппа приветствовала бы вклад МВФ в финансирование этой программы. Вместе с решениями, принятыми Кипром, полностью финансируемая программа позволит государственному долгу Кипра оставаться в приемлемых рамках.

Еврогруппа ожидает, что совет управляющих ESM будет в состоянии официально утвердить предложение о финансовом соглашении по объекту помощи в третью неделю апреля 2013 года для завершения национальных процедур.

Приложение

После представления властями Кипра своих политических планов, которые широко приветствовались Еврогруппой, были приняты следующие решения:

1. Laiki будет расформирован немедленно с его капиталом акционеров, держателями облигаций и незастрахованных вкладчиков на основании решения Центрального банка Кипра с использованием нового принятого разрешения по банковской деятельности.

2. Laiki будет разделен на хороший банк и плохой банк. Плохой банк будет закрыт через некоторое время.

3. Хороший банк будет включен в Банк Кипра (ВоС) на основании разрешения по банковской деятельности после совещания советов директоров ВоС и Laiki. Это потребует €9 млрд. экстренной помощи ликвидностью (Emergency Liquidity Assistance - ELA). Только незастрахованные депозиты в ВоС будут оставаться замороженными до осуществления рекапитализации и впоследствии могут быть освобождены при наличии соответствующих условий.

4. Совет управляющих ЕЦБ будет предоставлять ликвидность BoC в соответствии с действующими правилами.

5. BoC будет рекапитализирован через преобразование депозитов/собственного капитала с использованием незастрахованных депозитов с вкладом капитала акционеров и держателей облигаций.

6. Преобразование будет таким, что отношение капитала к активам составит 9% к концу программы.

7. Все застрахованные вкладчики всех банков будут полностью защищены в соответствии с законодательством ЕС.

8. Деньги из программы помощи (до €10 млрд.) не будут использованы для рекапитализации Laiki и Bank of Cyprus.

Еврогруппа убеждена, что это решение является наилучшим способом для обеспечения общей жизнеспособности и устойчивости финансовой системы Кипра и ее способности финансировать экономику Кипра.

Если Вы заметите ошибку в тексте, выделите её и нажмите Ctrl + Enter, чтобы отослать информацию редактору.