Архангельск, 21 ноября, 2019, 16:06 — ИА Регнум. С начала 2019 года в Северо-Западном федеральном округе (СЗФО) выявлено 205 «черных кредиторов» — предпринимателей, незаконно предоставлявших займы частным лицам, а также физических лиц, так называемых ростовщиков. Об этом ИА REGNUM сообщили в отделе противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России.

Больше всего нелегальных кредиторов было обнаружено в Архангельской области (54), Санкт-Петербурге (37), Вологодской области (37), Калининградской области (21) и Республике Карелия (14).

Кроме того, установлено 20 организаций с признаками финансовых пирамид, которые незаконно привлекали деньги жителей СЗФО: 13 таких организаций находились в Санкт-Петербурге, пять — в Калининградской и две — в Архангельской области.

В Санкт-Петербурге выявлены также семь нелегальных форекс-дилеров и два нелегальных страховых брокера.

«Самое распространенное нарушение — это «черное кредитование». Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физических лицах — ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению. Среди нарушителей также есть организации, которые оказывают псевдоломбардные услуги или выдают займы по залог ПТС, а также работают по схеме «обратного лизинга», — отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Алина Газалова.

На основании материалов, переданных в правоохранительные органы, уже возбуждено восемь уголовных дел (пять — о мошенничестве, два — о незаконном предпринимательстве, одно — о незаконном использовании документов для создания юридического лица. Кроме того, возбуждено 121 дело об административных правонарушениях, в том числе 79 — за незаконную выдачу потребительских займов по фактам нарушений законодательства о рекламе.

Сейчас за незаконную деятельность по выдаче потребительских займов (ст. 14.56 КоАП) предусмотрено наложение штрафа: для должностных лиц в размере 20−50 тыс. руб., для юридических лиц — 200−500 тыс. руб.

«Взаимодействие с правоохранительными органами очень важно. Однако именно граждане могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, так как реклама таких организаций начинается в интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях. Ее можно заметить и на уличных рекламных вывесках и объявлениях. Раннее информирование о мошенниках позволит уменьшить ущерб от их деятельности», — подчеркнул заместитель начальника Северо-Западного главного управления Банка России Вадим Пивоваров.