Латвия, 13 февраля, 2007, 15:48 — ИА Регнум. Правительство Латвии сегодня, 13 февраля, поддержало идею Министерства финансов о необходимости разработки правового регулирования деятельности ломбардов и так называемых "не банков", приняв к сведению информационное сообщение, подготовленное специальной рабочей группой министерства, сообщает корреспондент ИА REGNUM. По информации Минфина, в Латвии различного вида кредитованием занимаются не только кредитные учреждения, но и многие другие предприниматели, число которых многократно превышает число кредитных учреждений, а клиенты составляют значительную часть жителей страны. Некоторые из таких предпринимателей учреждают свои предприятия, обозначая их как ломбарды, выдающие займы под залог движимого имущества, а иногда и недвижимости. Между тем, деятельность ломбардов в Латвии практически не поднадзорна и не контролируема.

"В системе нормативных актов Латвии в настоящий момент не предусмотрено специфическое регулирование деятельности ломбардов, - говорится в сообщении Минфина. - Ни в одном нормативном акте не определёны ни правовой статус ломбардов, ни термин "ломбард", ни требования, согласно которым можно использовать в названии слово "ломбард" или словосочетание, включающее это слово. Не определены также виды деятельности, являющиеся основой деятельностью ломбардов, требования по учреждению ломбардов. С экономической точки зрения подобной деятельностью может заниматься любое физическое или юридическое лицо, на которое распространяются только общие правила Коммерческого закона и различные обязывающие правовые акты".

По информации Латвийской ассоциации ломбардов, в Латвии в настоящее время имеется 139 ломбардов, хотя статистические данные легко доступны только в отношении 8 крупнейших, которые являются членами ассоциации. В 2005 году годовой оборот этих 8 ломбардов составил 2,179 млн. латов (106,81 млн. рублей), в том числе 327 тыс. латов (16,029 млн. рублей) или 15% пришлось на реализацию не выкупленных залогов и 1,852 млн. латов (90,78 млн. рублей) - на полученные проценты по займам.

Как констатировали в Минфине, в Латвии нет ни одной структуры, напрямую ответственной за надзор и контроль деятельности "не банков" и ломбардов, за исключением нескольких, надзирающих за оборотом драгоценных металлов и предметов искусства, торговлей которыми тоже занимаются ломбарды и "не банки". Для последних не определены ясные условия деятельности в контексте предотвращения легализации средств, полученных преступным путём и финансирования терроризма. В свою очередь отсутствие должного надзора на рынке услуг кредитования приводит к повышенному риску "отмывания грязных денег", возникновению условий для неравной конкуренции и ставит под угрозу права потребителей. В плане регулирования деятельности ломбардов и "не банков" Минфин предложил воспользоваться процессом введения директивы ЕС 2005/60/ЕК о недопустимости использования финансовой системы для легализации незаконных средств и финансирования терроризма.