Управляющий филиалом банка уличён в махинациях на 342 млн рублей (Кемерово)

Кемерово, 18 июня 2012, 17:14 — REGNUM  Главное следственное управления ГУ МВД России по Кемеровской области завершило расследование уголовного дела в отношении бывшего управляющего филиалом одного из крупнейших по величине банков России. 40-летнему мужчине предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество, совершённое лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, один эпизод) и ч. 2 ст. 201 УК РФ (Злоупотребление полномочиями - четыре эпизода). Как сообщил корреспонденту ИА REGNUM старший инспектор пресс-службы ГУ МВД РФ по Кузбассу Владимир Сергеев, управляющий обвиняется в махинациях на 342 млн рублей.

Как установило следствие, обвиняемый, используя своё служебное положение, осуществлял незаконные сделки, противоречащие интересам и нормативам банка и повлекшие в конечном итоге причинение материального ущерба в особо крупном размере. В период с апреля 2010 года по январь 2011 года управляющий мошенническим путём реализовал преступную схему, которая позволила ему оформить на одного из клиентов банка (угледобывающую компанию) крупный кредит - 260 млн рублей. При этом вся сумма перешла на счета подконтрольной обвиняемому фирмы.

Всё это управляющий делал для того, чтобы рассчитаться с кредиторами, которым задолжал солидную сумму денег. Среди таковых были крупные торговые, транспортные и страховые компании, и даже машиностроительный завод. Все они являлись клиентами банка. Благодаря занимаемой должности управляющий имел доступ к информации о том, какие суммы находятся на счетах этих фирм. Как установило следствие, обладая этой информацией, управляющий предлагал данным компаниям предоставить ему денежные средства якобы для предоставления займов другим фирмам, являющихся клиентами банками. Естественно, за это он сулил выплату высоких дивидендов. Однако фактически использовал деньги по своему усмотрению на погашение возникшей у него лично кредиторской задолженности. Новые операции обернулись для него только увеличением суммы долга. Именно тогда, как считает следствие, он решился на оформление незаконного кредита на одного из клиентов банка.

От имени подконтрольной ему фирмы (продавец) управляющий банка заключил договор с лизинговой компанией (покупатель) на поставку оборудования на сумму 259 млн рублей. В свою очередь договор на такую же сумму был заключен между лизинговой компанией и угледобывающим предприятием, являющимся клиентом банка. Далее обвиняемый, пользуясь своим служебным положением, оформил на данное предприятие кредит на сумму 260 млн рублей. Для этого подделал решение кредитного комитета банка, договоры поручительства и другие документы, которые позволили открыть кредитную линию и перечислить данную сумму на специальный ссудный счёт. Позже в два этапа по указанию управляющего специалист отдела расчётов перевела поступившие деньги на счёт лизинговой компании, якобы поставившей оборудование угольной компании. В конечном итоге деньги попали на счёт подконтрольной обвиняемому фирмы, что позволило ему рассчитаться с личными кредиторами. Продолжительное время управляющий проводил финансовые операции и погашал проценты по незаконно оформленному кредиту и даже пролонгировал кредитный договор, однако в конечном итоге обязательства по нему так и не были выполнены, что причинило кредитной организации ущерб в особо крупном размере - 260 млн рублей. По данному факту Главным следственным управлением ГУ МВД России по Кемеровской области было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество).

Кроме этого, четыре уголовных дела были возбуждены по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ (Злоупотребление полномочиями). Как рассказал заместитель начальника ГУ МВД России по Кемеровской области, начальник Главного следственного управления полковник юстиции Владимир Шепель, в ходе следствия было установлено, что вопреки законным интересам банка, управляющий от имени подконтрольных ему компаний заключал договоры займа с некоторыми клиентами банка. С одной из фирм обвиняемый заключил договор на 20 млн рублей. Чтобы убедить генерального директора компании-кредитора в безопасности совершаемой сделки, управляющий выдал ему гарантию от имени банка, согласно которой в случае не возврата долга все обязательства по его возмещению переходили на банк. При этом выдавать такой документ обвиняемый не имел права. Когда кредитные обязательства выполнены не были, по решению Арбитражного суда Кемеровской области вся сумма долга была взыскана с банка.

По такой же схеме управляющий использовал и систему поручительства, предусмотренную в кредитной организации. При оформлении договора займа между подконтрольной обвиняемому компанией и клиентом банка (фирмой по строительству дорог) был выдан договор поручительства, согласно которому банк брал на себя обязательства по исполнению кредитных обязательств. В конечном итоге, когда выплаты по договору так и не были перечислены в полном объёме, по решению суда за счёт банка кредитору была возмещена сумма 29 млн рублей.

Используя систему гарантий и поручительства, вопреки интересам банка управляющий, по версии следствия, причинил ущерб банку на сумму более 82 млн рублей. Полученные по кредитам деньги были потрачены ими на возмещение личных кредиторских задолженностей. Общая сумма ущерба, причинённого обвиняемым кредитной организации, согласно материалам дела, составляет более 342 млн рублей.

В ходе следствия были проведены финансово-экономическое исследование, технико-криминалистические экспертизы, допрошено более 50 свидетелей, изъято большое количество документов, с целью возмещения причиненного ущерба наложен арест на три квартиры обвиняемого в городе Кемерово. В результате получено достаточно доказательств вины бывшего управляющего в совершении пяти тяжких преступлений. В настоящее время обвинительное заключение по уголовному делу утверждено заместителем прокурора Кемеровской области, материалы направлены на рассмотрение в Центральный районный суд города Кемерово.

Если Вы заметите ошибку в тексте, выделите её и нажмите Ctrl+Enter, чтобы отослать информацию редактору.
Главное сегодня
NB!
29.03.17
Российский орденоносец Тиллерсон заставит НАТО сильнее давить на Россию
NB!
28.03.17
Трамп отменил указ Обамы по защите окружающей среды
NB!
28.03.17
Россия не станет обсуждать суверенитет Абхазии и Южной Осетии в Совбезе ООН
NB!
28.03.17
Депутат сейма Латвии перестал ездить в лифтах «назло России»
NB!
28.03.17
«Глубинное государство» переваривает Трампа?
NB!
28.03.17
Россия и Иран берут курс на долгосрочное сотрудничество
NB!
28.03.17
Кандидатами на должность президента РАН хотят видеть «молодых и красивых»
NB!
28.03.17
Новая Зеландия: ужасы христианской коммуны Глориавейл
NB!
28.03.17
Тогда фашизм победил
NB!
28.03.17
Россия за 15 минут отыграла 2 мяча у бельгийцев и свела матч к ничьей
NB!
28.03.17
«Оттепель» в Арктике: МИД Норвегии готов к диалогу с РФ
NB!
28.03.17
В Литве обнаружили «контрабанду усопших»
NB!
28.03.17
Главком НАТО в Европе: Россия больше не партнер, Россия — враг
NB!
28.03.17
Верховный суд РФ: детей можно возить в автомобилях без автокресла
NB!
28.03.17
«Вслед за «Роснефтью» и другие компании тоже проиграют иски о санкциях ЕС»
NB!
28.03.17
Радио REGNUM: второй выпуск за 28 марта
NB!
28.03.17
Генштаб ВС РФ: ПРО США может сбить все российские спутники
NB!
28.03.17
Молдавия и Украина обсудили планы по удушению ПМР и «убийству» Днестра
NB!
28.03.17
Речным воротам Нижнего Новгорода придают «значимый вид»: фоторепортаж
NB!
28.03.17
Заколдованная неисчислимая льгота для инвалидов
NB!
28.03.17
Нидерланды: пиррова победа Рютте
NB!
28.03.17
Нагорный Карабах: Хогланд чуть-чуть приоткрывает «карты»