Трех жительниц Сахалина будут судить за хищение из банка более 3 млн рублей
Сахалинская область, 2 февраля, 2010, 15:47 — ИА Регнум. В Сахалинской области Александровск-Сахалинским городским прокурором утверждено обвинительное заключение по уголовному делу, возбужденному в отношении трех жительниц районного центра, которые обвиняются в хищении более 3 млн рублей из отделения
В пресс-службе отметили, что основанием для уголовного преследования стали обращения в прокуратуру граждан, которых банк привлек в качестве гражданских ответчиков по делам как получателей кредитов и поручителей, однако в процессе гражданских судопроизводств была доказана непричастность их к банковским операциям.
В 2009 году по факту преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, было возбуждено уголовное дело. В ходе предварительного следствия установлены обстоятельства совершения преступления, которое имело место в период с 2004 по 2006 гг. и выявлены лица, причастные к совершению мошенничества.
Как следует из материалов дела, у двух индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в Александровск-Сахалинском, независимо друг от друга возник умысел на хищение денежных средств из Александровск-Сахалинского отделения
Преступление планировалось совершить путём оформления кредитов на подставных лиц, для этой цели одна из обвиняемых намеревалась использовать копии паспортов граждан (благо, что услуги по копированию документов производилось в ее торговой точке), а также справки о средней заработной плате, которые она изготавливала самостоятельно.
При этом вторая обвиняемая действовала аналогичным способом, однако с целью получения копий паспортов граждан сделала "рекламу" в своём магазине, предлагая 100 рублей каждому, кто разрешит снять копию с его паспорта. Желающих оказалось много, все из категории лиц, ведущих антисоциальный образ жизни.
Оформленные на подставных лиц бланки-заявления на получение кредитов передавались работнику банка, которая составляла договоры о получении кредита и договоры поручительства. Кроме того, "в обязанность" сотрудницы банка входило договориться с кассирами отделения Сбербанка о выдаче кредитов не тем лицам, на которых они оформлены, а лично обвиняемым либо ей самой для передачи мошенникам.
В пресс-службе отметили, что для того, чтобы преступные планы не были раскрыты, обвиняемые делали вид добросовестных получателей кредитов, а именно частично погашали кредиты. На оставшуюся часть непогашенных кредитов и был направлен преступный умысел мошенниц.
В результате преступных действий одна из обвиняемых похитила из отделения Сбербанка РФ сумму свыше 1 миллиона 400 тысяч рублей.Вторая завладела денежными средствами банка в размере свыше 1 миллиона 900 тысяч рублей. При этом они проценты по кредитам не выплачивали.
После того, как перестали погашаться кредиты, Сбербанк обратился в суд с исками о взыскании кредитов с получателей кредитов и с поручителей по кредитам. В процессе судебного разбирательства было установлено, что все справки о средней заработной плате фиктивные (многие люди на указанных в справках предприятиях и организациях никогда не работали). Все подписи в договорах о выдаче кредитов и договорах поручительства не принадлежат лицам, указанным в этих договорах. Суд в удовлетворении исковых требований сберегательного банка отказал.