Костромская область, 14 июля, 2009, 14:13 — ИА Регнум. Органы прокуратуры Костромской области провели проверки исполнения законодательства о банках и банковской деятельности, в ходе которых выявлены многочисленные нарушения. Об этом ИА REGNUM Новости сообщили в генеральной прокуратуре РФ.

Установлено, что практически повсеместно кредитные организации, в нарушение Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", несвоевременно направляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения о проводимых операциях, подлежащие обязательному контролю. Согласно действующему законодательству, банки обязаны на следующий рабочий день направлять информацию об операциях по банковским счетам либо с денежными средствами в наличной форме на сумму свыше 600 тыс. рублей. В ходе проверки в ряде банков установлены нарушения этого срока от 38 до 442 дней.

В связи с этим областная прокуратура возбудила дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.27 КоАП РФ (нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем) в отношении ООО "Совкомбанк", ОАО "БИНБАНК". Управляющему Костромского филиала ОАО "Сбербанк РФ" внесено представление об устранении нарушений, должностным лицам ООО "Костромаселькомбанк" и ОАО "Газпромбанк" объявлены предостережения о недопустимости нарушений.

Проверка показала, что банки продолжают грубо нарушать законодательство о защите прав потребителей при кредитовании граждан. Так, кредитные организации предоставляют неполную или недостоверную информацию об услугах кредитования и их исполнителях, включают в кредитные договоры условия, ущемляющие права потребителей, навязывают им дополнительные ("сопутствующие") услуги, не соблюдают процессуальные права граждан. Кроме того, в договоры потребительского кредитования включаются условия, предоставляющие банкам право в одностороннем порядке отказаться от исполнения обязательств по договорам в непредусмотренных законом случаях, изменить процентную ставку, досрочно требовать возврата суммы кредита. Устанавливаются комиссии за рассмотрение кредитной заявки, выдачу кредита, досрочное его погашение, открытие и ведение ссудного счета. Заемщикам навязываются невыгодные для них условия договоров, выражающиеся в обязательном страховании жизни, транспортных средств у конкретных страховых организаций.

Такие нарушения выявлены в деятельности ОАО "Совкомбанк", "Россельхозбанк", "Газпромбанк", "ТрансКредитБанк", "Ассоциация", ОАО Сбербанк РФ, ООО "Аксонбанк", ЗАО "ДжиИ Мани Банк" и др.

По результатам проверки прокурорами внесено 36 представлений об устранении нарушений закона, возбуждено 6 дел об административных правонарушениях, объявлено 9 предостережений о недопустимости нарушений закона, возбуждено 1 уголовное дело.